SIGNAL IDUNA Lebensversicherung AG: Start der rein fondsgebundenen Police SI Pur Invest

(Februar 2024) Die SIGNAL IDUNA Lebensversicherung AG hat mit SI Pur Invest jetzt erstmals eine rein fondsgebundene Rentenversicherung ohne Garantien an den Start gebracht. SI Pur Invest ergänzt in der dritten Schicht der Altersvorsorge die bestehende Palette der SIGNAL IDUNA Global Garant Invest-Produkte – kurz SIGGI.

In Zeiten niedriger Zinsen und gleichzeitig steigender Aktienkurse ist es schwierig, mit eingeschlossenen Garantien für die Altersvorsorge attraktive Renditen zu erzielen. Bei SI Pur Invest investieren die Kunden renditeorientiert wie bei einem Fondsparplan: Das ganze Vertragsguthaben wird über die gesamte Ansparphase in Investmentfonds angelegt.

SI Pur Invest beinhaltet nicht nur eine große Auswahl unterschiedlich ausgerichteter Fonds. Das Produkt zeichnet auch eine hohe Flexibilität in der Ansparphase aus. Es schöpft die Renditechancen aus, um später eine hohe Rente zu erzielen. Derzeit ist die Investition in 84 Fonds möglich – 66 davon nachhaltig ausgerichtet. Gleichzeitig werden aber auch die Vorteile genutzt, die der Versicherungsmantel bietet. Dazu zählen Service-Bausteine wie Ablaufmanagement-Modelle oder ein jährliches Rebalancing der Guthaben, aber auch steuerliche Vorteile.

Mit SI Pur Invest erweitert SIGNAL IDUNA ihr Portfolio um eine leistungsstarke Fondspolice. Sie spricht neue Kundengruppen an, indem sie eine bestmögliche Kombination aus Fondssparplan und Versicherungsprodukt bietet. SI Pur Invest richtet sich also vor allem an die wachsende Gruppe von Kunden, die eine höhere Affinität zu Aktien- und Fondsanlagen zeigen.

Weiterhin abgeschlossen werden kann die flexible Rente SIGGI mit Einschluss einer Beitragsgarantie von jetzt mindestens 30 Prozent. Sie richtet sich eher an sicherheitsorientierte Kunden.

Produktmerkmale und Vorteile

Umfangreiche Fondsauswahl: Zum Start werden 84 Fonds angeboten, die hohe Qualitätsstandards erfüllen. Darunter fallen 66 nachhaltig ausgerichtete Fonds und 21 Exchange Traded Funds (ETF).

Kostenfreie Fondswechsel: SI Pur Invest ermöglicht unbegrenzt kostenfreie Fondswechsel.

Individuelle Fondsauswahl: Kunden können bis zu 20 Fonds in ihren Vertrag einschließen und haben die Möglichkeit, bei Zuzahlungen eigene Zuführungsverhältnisse in die einzelnen Fonds festzulegen.

Flexible Beitrags- und Entnahmeoptionen: Kunden können Beitragspausen einlegen und bei Entnahmen selbst entscheiden, aus welchen der Fonds sie Kapital entnehmen – was auch im laufenden Rentenbezug möglich ist.

Innovatives Ablaufmanagement: Zwei Modelle für das Ablaufmanagement bieten Optionen zum Minimieren des Kursverlustrisikos vor Rentenbeginn. Damit wird das Kapital bereits zum Ende der Ansparphase schrittweise und gleichmäßig in einen risikoarmen Zielfonds umgeschichtet.

Renditechancen während des Rentenbezugs: Auch in der Rentenphase können die Kunden auf Wunsch von den Renditechancen der Aktien- und Kapitalmärkte profitieren. Dies führt zu einer höheren Startrente als bei konventionellen Verrentungsformen.